2022年一季度，以美聯(lián)儲(chǔ)為首的主要央行進(jìn)入加息周期，全球資本流動(dòng)性迎來(lái)拐點(diǎn)，匯率市場(chǎng)波動(dòng)給跨境企業(yè)的日常經(jīng)營(yíng)和現(xiàn)金流管理帶來(lái)了不小的影響。根據(jù)招商銀行今年3月發(fā)布的《2022年中國(guó)企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理白皮書(shū)》顯示，我國(guó)僅有30%的外匯收付企業(yè)對(duì)匯率敞口進(jìn)行管理，眾多企業(yè)仍舊將自己完全暴露在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中，面臨著交易風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的多重壓力。

面對(duì)企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)管理意識(shí)缺失、匯率避險(xiǎn)場(chǎng)景復(fù)雜、匯率風(fēng)險(xiǎn)管理難度加大等痛點(diǎn)，招商銀行推出“跨境E招通”綜合服務(wù)體系，其中“跨境E招兌”子品牌聚焦匯率風(fēng)險(xiǎn)管理，助力企業(yè)安心避險(xiǎn)，專(zhuān)注境內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)展。

網(wǎng)上交易不打烊 隨時(shí)自助結(jié)匯不擔(dān)憂

上海某軟件開(kāi)發(fā)企業(yè)向東南亞客戶(hù)提供相關(guān)服務(wù)后，大概每個(gè)月都要先后收到十幾筆美元的服務(wù)費(fèi)用。該公司的財(cái)務(wù)小周早早地就使用上了招行企業(yè)網(wǎng)銀的“即期自助結(jié)匯”功能：只要提前設(shè)置好智能盯盤(pán)后，小周的手機(jī)就能在每次美元/人民幣價(jià)格變動(dòng)到目標(biāo)價(jià)位時(shí)收到短信提醒，并直接用手機(jī)操作結(jié)匯。

疫情期間，恰逢人民幣出現(xiàn)下行走勢(shì)，在家辦公的小周及時(shí)把前兩天到賬的美元結(jié)匯在6.3750，比原先計(jì)劃的6.36提高了150點(diǎn)，100萬(wàn)美元多了1.5萬(wàn)人民幣進(jìn)賬。

自從用慣了招行的“跨境E招兌”的避險(xiǎn)產(chǎn)品，小周表示：“招行企業(yè)網(wǎng)銀的國(guó)際業(yè)務(wù)專(zhuān)區(qū)真是越來(lái)越方便了，操作界面簡(jiǎn)單明了，我也可以隨時(shí)在線上結(jié)匯，不用再去銀行交單，還可以掛個(gè)夜盤(pán)的單子，不會(huì)錯(cuò)過(guò)人民幣的價(jià)格變動(dòng)機(jī)會(huì)。”

“期匯通”鎖定外匯價(jià)格，提升財(cái)務(wù)穩(wěn)定性

李先生是浙江某紡織企業(yè)的財(cái)務(wù)總監(jiān)，日常經(jīng)營(yíng)中有大量的出口收匯。去年四季度，公司如期收到一筆美元貨款。當(dāng)時(shí)人民幣兌美元匯率在6.4以下，本想著在價(jià)格合適時(shí)再兌換，但是自今年1月份開(kāi)始，人民幣持續(xù)走強(qiáng)，收回來(lái)的美元賬款能換回的人民幣越來(lái)越少。李先生每天看著招行企業(yè)網(wǎng)銀上的匯率走勢(shì)圖，想著公司采購(gòu)原材料、工人工資等款項(xiàng)都等著支付，心里焦慮難安，后悔沒(méi)把美元多做一點(diǎn)遠(yuǎn)期鎖匯。

李先生為了尋求提升結(jié)匯價(jià)格，聯(lián)系了招行客戶(hù)經(jīng)理小吳，小吳根據(jù)李先生的美元敞口推薦了 “期匯通”產(chǎn)品方案，最終把即期結(jié)匯價(jià)格提升到6.41，李先生心中大石終于落地。

“期匯通”是招行“跨境E招兌”的特色產(chǎn)品之一，可以幫助企業(yè)改善即、遠(yuǎn)期結(jié)售匯價(jià)格，鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)了解，招行“跨境E招兌”囊括了匯率、利率、大宗商品等各類(lèi)避險(xiǎn)產(chǎn)品，客戶(hù)如果有高頻的結(jié)售匯需求，還可以直接在線上辦理自助結(jié)售匯、隨心展、期匯通等產(chǎn)品。

收付小幣種，“一戶(hù)百幣”輕松兌

杭州某智能車(chē)載系統(tǒng)研發(fā)企業(yè)與多家國(guó)外車(chē)企都有緊密的業(yè)務(wù)合作，時(shí)不時(shí)要支付韓元、瑞典克朗等外幣。雖然企業(yè)在招行只有美元賬戶(hù)，但財(cái)務(wù)總監(jiān)趙女士通過(guò)“一戶(hù)百幣”只提交了一筆美元匯款申請(qǐng)，便將從招行匯出的美元兌換成需要的外幣并支付給收款人，輕松滿(mǎn)足了企業(yè)小幣種付款的需求，更可支持多達(dá)140多個(gè)小幣種的匯出。

據(jù)介紹，招商銀行的“跨境E招兌”已為包括居民和非居民在內(nèi)的3萬(wàn)多戶(hù)企業(yè)提供外匯避險(xiǎn)增值服務(wù)，覆蓋境內(nèi)外、全時(shí)段外匯交易。其中，企業(yè)銀行和手機(jī)銀行的線上化渠道使用客群已占了五成以上，2021年招行線上化辦理外匯交易的筆數(shù)超過(guò)30萬(wàn)筆，線上替代率達(dá)到90%以上，極大地助力企業(yè)爭(zhēng)分奪秒辦理外匯交易，降低匯率風(fēng)險(xiǎn)。

全方位避險(xiǎn)解決方案，實(shí)現(xiàn)匯率主動(dòng)管理

面對(duì)匯率市場(chǎng)波動(dòng)，招商銀行持續(xù)深耕金融市場(chǎng)交易業(yè)務(wù)投研能力，憑借強(qiáng)大的數(shù)字化平臺(tái)、專(zhuān)業(yè)的外匯交易團(tuán)隊(duì)，打造“人+數(shù)字化”的服務(wù)模式，幫助企業(yè)樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)中性理念，加強(qiáng)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理。

一方面，招商銀行從客戶(hù)需求出發(fā)，整合利率、匯率、大宗商品等各類(lèi)產(chǎn)品，匯聚招行在上海、倫敦、紐約、香港的交易力量，推出了多層次、寬領(lǐng)域、全天候的綜合化衍生交易服務(wù)體系。為企業(yè)量身打造管理制度，24小時(shí)盯盤(pán)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，成為讓企業(yè)無(wú)憂的匯率風(fēng)險(xiǎn)顧問(wèn)和交易管家。

另一方面，對(duì)于瞬息萬(wàn)變的匯率市場(chǎng)，招商銀行“跨境E招兌”基于企業(yè)數(shù)字化服務(wù)的理念，以客戶(hù)視角持續(xù)升級(jí)線上交易功能。如今，通過(guò)招行的企業(yè)網(wǎng)銀或手機(jī)銀行交易平臺(tái)，企業(yè)足不出戶(hù)，即可掌上輕松實(shí)現(xiàn)“E招兌”，大幅降低匯率波動(dòng)對(duì)企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)的負(fù)面影響。

標(biāo)簽： 匯率風(fēng)險(xiǎn)