烏克蘭局勢(shì)的發(fā)展遠(yuǎn)超此前各界想象，“禁用SWIFT”這一大招最終還是登場(chǎng)了。

據(jù)新華社消息，美國(guó)白宮26日發(fā)表聲明說(shuō)，為應(yīng)對(duì)俄羅斯在烏克蘭境內(nèi)采取軍事行動(dòng)，美國(guó)與歐盟委員會(huì)、德國(guó)、法國(guó)、英國(guó)、意大利、加拿大領(lǐng)導(dǎo)人決定將部分俄羅斯銀行排除在環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)（SWIFT）支付系統(tǒng)之外。

這也是21日俄烏局勢(shì)急轉(zhuǎn)直下后，美歐對(duì)俄施加的第三輪制裁。由于SWIFT是全球最安全、最便捷和最重要的跨境支付系統(tǒng)，全世界幾乎所有的重要金融機(jī)構(gòu)都是該系統(tǒng)的成員。因此，將俄從SWIFT系統(tǒng)中移除被稱為丟向俄羅斯的“金融核彈”。

國(guó)務(wù)委員兼外交部長(zhǎng)王毅表示，中方不贊成用制裁手段解決問(wèn)題，更反對(duì)沒(méi)有國(guó)際法依據(jù)的單邊制裁。實(shí)踐早已證明，制裁非但解決不了問(wèn)題，還會(huì)制造出新的問(wèn)題，不僅造成經(jīng)濟(jì)上“雙輸”或“多輸”局面，還會(huì)干擾影響政治解決的進(jìn)程。

復(fù)旦大學(xué)國(guó)際問(wèn)題研究院副研究員、上海合作組織研究中心副主任馬斌告訴第一財(cái)經(jīng)，如果是全面禁止的話，就是“金融核彈”，但目前制裁“幾家主要銀行”（theselectedRussianbanks），且公開資料顯示這些銀行并不主要涉及能源交易，“因此還是‘核威懾’為主，傳遞的信息是俄羅斯若再不?；?，可能還會(huì)有進(jìn)一步的制裁。”

蘭州大學(xué)政治與國(guó)際關(guān)系學(xué)院副教授韋進(jìn)深告訴第一財(cái)經(jīng)，這是迄今為止西方國(guó)家對(duì)俄羅斯實(shí)施的最嚴(yán)厲的制裁措施，參與制裁的國(guó)家將不會(huì)與俄羅斯通過(guò)被制裁的銀行進(jìn)行資金結(jié)算，這將嚴(yán)重影響到俄羅斯的對(duì)外貿(mào)易。

SWIFT如何實(shí)施？

俄羅斯被踢出SWIFT系統(tǒng)，為何會(huì)被作為如此重要的一項(xiàng)金融制裁措施？

中國(guó)社科院俄羅斯東歐中亞所副研究員許文鴻對(duì)第一財(cái)經(jīng)表示，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，SWIFT系統(tǒng)是全球金融機(jī)構(gòu)自發(fā)組成的一個(gè)有關(guān)金融信息交換為核心業(yè)務(wù)的系統(tǒng)。幾乎全球所有的金融機(jī)構(gòu)都在使用SWIFT系統(tǒng)的服務(wù)。金融的本質(zhì)是資金的流通。如果被踢出該系統(tǒng)，將使得俄羅斯的金融機(jī)構(gòu)脫離國(guó)際金融體系，被國(guó)際金融信息交換體系屏蔽，使俄羅斯境內(nèi)的資金不能參與國(guó)內(nèi)、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)之間的資金融通。

“俄羅斯的所有資金及金融活動(dòng)要么只能采用易貨交易，要么采用現(xiàn)金交易方式，在現(xiàn)在的金融體系下，這種打擊無(wú)論如何來(lái)形容也不夸張。”許文鴻表示。

金融戰(zhàn)中，被公認(rèn)為“核武器”的SWIFT是什么？一直以來(lái)，有不少觀點(diǎn)認(rèn)為，SWIFT是一個(gè)受美國(guó)掌控的跨境支付系統(tǒng)，控制了全球80%以上的跨境支付，是美國(guó)在全球范圍內(nèi)進(jìn)行金融制裁的強(qiáng)有力工具。

但上述論斷“并非盡然”。SWIFT全稱“SocietyofWorldInterbankFinancialTelecommunication”，“Society”一詞就突出了SWFIT的主營(yíng)業(yè)務(wù)，即銀行間的行業(yè)協(xié)會(huì)，主要服務(wù)于銀行間的金融信息溝通，也就是說(shuō)，SWIFT通過(guò)連入其系統(tǒng)的全球200多家代理行網(wǎng)絡(luò)傳遞的是金融報(bào)文，而非資金，是各大金融機(jī)構(gòu)之間的支付指令，而非進(jìn)行具體的資金清算和結(jié)算，SWIFT每年向會(huì)員收取會(huì)費(fèi)。

簡(jiǎn)言之，SWIFT是金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行金融信息傳遞的通道，而SWIFT并不對(duì)銀行賬戶做任何劃撥，對(duì)銀行賬戶進(jìn)行資金劃撥的是清算和結(jié)算業(yè)務(wù)。若以美國(guó)為例，上述資金劃撥是CHIPS（美元跨境支付系統(tǒng)）的工作，CHIPS通過(guò)直參行A和B在其系統(tǒng)中的賬戶進(jìn)行軋差，從而實(shí)現(xiàn)交易的清算結(jié)算。

接近SWIFT的業(yè)內(nèi)人士對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者表示，市場(chǎng)上有很多人認(rèn)為SWIFT是一家美國(guó)機(jī)構(gòu)，但真實(shí)的情況是SWIFT總部位于比利時(shí)，遵守比利時(shí)和歐盟的法律，美國(guó)對(duì)其并沒(méi)有監(jiān)管權(quán)。在9·11恐怖襲擊事件之后，以反恐為由，美國(guó)政府成功地“強(qiáng)迫”SWIFT將其在美國(guó)儲(chǔ)存的部分?jǐn)?shù)據(jù)交給美國(guó)政府用于反恐；SWIFT還分別于2012年和2018年兩次斷開伊朗（部分）銀行與SWIFT的連接。

2012年3月，SWIFT第一次斷連并未在市場(chǎng)上引起很大爭(zhēng)議。此次斷連是基于歐盟委員會(huì)2010年7月出臺(tái)的對(duì)伊朗的制裁要求，而歐盟委員會(huì)7月的制裁決議又是基于聯(lián)合國(guó)2010年6月通過(guò)的對(duì)伊制裁決議，當(dāng)然歐盟的制裁內(nèi)容比聯(lián)合國(guó)決議更廣泛。這次斷連持續(xù)了4年，2016年伊朗絕大部分銀行重新連入SWIFT系統(tǒng)。

第二次斷連發(fā)生在2018年11月，此次斷連在市場(chǎng)及輿論中引發(fā)的爭(zhēng)議較多。首先，此次對(duì)伊制裁是美國(guó)單方面施加，沒(méi)有聯(lián)合國(guó)決議；而且美國(guó)單方面退出和制裁行為遭到歐盟的極力反對(duì)。但SWIFT還是不得不將伊朗央行和部分銀行從其系統(tǒng)中斷連。

2012年10月，美國(guó)參議院通過(guò)《降低伊朗威脅和敘利亞人權(quán)法案2012》，該法案220條款授權(quán)美國(guó)總統(tǒng)對(duì)為受制裁的伊朗央行和銀行提供金融信息服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)（如SWIFT）進(jìn)行制裁；此外，該法案同樣授權(quán)財(cái)政部對(duì)SWIFT董事會(huì)中的銀行實(shí)施金融制裁。換句話說(shuō)，如果SWIFT不斷連伊朗的銀行，SWIFT及各董事銀行就會(huì)被制裁。

極端情況下，一旦SWIFT受到制裁，SWIFT系統(tǒng)連接的11000多家銀行及銀行體系都會(huì)受到影響，嚴(yán)重波及全球貿(mào)易。另外，即便不直接制裁SWIFT，通過(guò)制裁SWIFT董事會(huì)的25家銀行，美國(guó)也可以實(shí)現(xiàn)迫使SWIFT讓步的目的。

因此，之所以說(shuō)SWIFT是美國(guó)金融霸權(quán)的工具，主要原因有兩個(gè)：一是SWIFT平臺(tái)上的部分?jǐn)?shù)據(jù)可以被美國(guó)政府調(diào)用；另外一個(gè)原因是切斷一些美國(guó)要制裁的國(guó)家，比如伊朗。目前，俄羅斯面臨的窘境也如出一轍。

事實(shí)上，有業(yè)內(nèi)人士對(duì)記者表示，除了SWIFT，美元才是美國(guó)金融霸權(quán)的根源。根據(jù)2021年8月的SWIFT數(shù)據(jù)，美元國(guó)際支付比例為40.04%、日元2.73%、人民幣2.15%，美元的絕對(duì)主導(dǎo)地位為美國(guó)實(shí)施金融霸權(quán)提供了強(qiáng)有力的抓手：只要美國(guó)要制裁某個(gè)國(guó)家或者機(jī)構(gòu)，可以直接切斷該（國(guó)）金融機(jī)構(gòu)（或其對(duì)應(yīng)的美元代理行）與美元跨境結(jié)算系統(tǒng)（CHIPS）的連接，從而使其不能進(jìn)行任何美元相關(guān)的交易。只是相比CHIPS在整個(gè)跨境支付鏈中更加后端的位置，SWIFT作為一家中間機(jī)構(gòu)更加直接而已。

對(duì)俄羅斯經(jīng)濟(jì)殺傷力有多大

SWIFT主要職能是在全球200多個(gè)國(guó)家和地區(qū)的11000多家金融機(jī)構(gòu)和公司之間傳遞結(jié)算信息。斷開一個(gè)國(guó)家與SWIFT的聯(lián)系，將影響其貿(mào)易、外國(guó)投資、匯款和央行的經(jīng)濟(jì)管理。SWIFT在27日稱：“我們正在與歐洲當(dāng)局接觸，以了解將受到新措施約束的實(shí)體的細(xì)節(jié)。我們正準(zhǔn)備在接到法律指示后遵守。”

值得注意的是，此次白宮發(fā)布的聯(lián)合聲明僅是禁止俄羅斯的部分銀行使用SWIFT國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)。公告也沒(méi)有明確指出俄羅斯的哪些銀行將被切斷與SWIFT的聯(lián)系。

不過(guò)，據(jù)西方媒體報(bào)道，德國(guó)政府單獨(dú)的公報(bào)信息顯示，有5家俄羅斯銀行將被排除在SWIFT體系外，包括俄最大的國(guó)有商業(yè)銀行俄聯(lián)邦儲(chǔ)蓄銀行（Sberbank）、俄第二大銀行VTB銀行等此前已被制裁的銀行。公開資料顯示，此前被制裁的另三家銀行包括Otkritie、Novikombank以及Sovcombank。

對(duì)此，韋進(jìn)深表示：“這應(yīng)該是西方國(guó)家內(nèi)部協(xié)商和妥協(xié)的結(jié)果。對(duì)歐洲國(guó)家來(lái)說(shuō)，大約30%的天然氣進(jìn)口來(lái)自俄羅斯，切斷與俄羅斯的能源貿(mào)易無(wú)疑將花費(fèi)更多的代價(jià)在國(guó)際市場(chǎng)尋找替代能源。這是‘殺敵一千、自損八百’的行為。”他繼而表示，主導(dǎo)俄國(guó)內(nèi)天然氣、石油等能源交易的俄天然氣工業(yè)銀行（Gazprombank）是否被列入，是判斷美歐制裁俄決心的一個(gè)標(biāo)志。

馬斌也表示，“美歐其實(shí)還在協(xié)商能否把與俄羅斯的天然氣、石油等能源交易從制裁中剔除，相當(dāng)于在制裁中豁免能源交易。因此，俄能源交易的最主要銀行至今依舊未出現(xiàn)在制裁名單中。”

數(shù)據(jù)顯示，俄能源交易占俄全部對(duì)外出口的60%左右，石油、天然氣能源出口占預(yù)算出口40%多。

不過(guò)，馬斌認(rèn)為，把SWIFT列入制裁措施，確實(shí)是美歐對(duì)俄制裁的一個(gè)本質(zhì)性升級(jí)，“升級(jí)之后沒(méi)有把制裁措施全部祭出，依舊留有余地，說(shuō)明主要還是希望能起到俄停止在戰(zhàn)場(chǎng)上行動(dòng)的目的”。

對(duì)于部分銀行被排除在SWIFT體系外，馬斌告訴第一財(cái)經(jīng)，之前的制裁已經(jīng)使得這些銀行無(wú)法進(jìn)行美元、歐元、日元等融資、債券方面的交易，“此次相當(dāng)于封了這些銀行的轉(zhuǎn)賬交易系統(tǒng)，但并不意味著完全無(wú)法交易。此舉旨在降低俄金融機(jī)構(gòu)與國(guó)際市場(chǎng)交易的效率，增加交易成本。”

韋進(jìn)深認(rèn)為，其實(shí)對(duì)俄羅斯來(lái)說(shuō)，受美歐多年制裁，俄羅斯早已將脫離SWIFT系統(tǒng)作為一種假設(shè)，有充分的替代方案，“美歐此時(shí)的做法，一方面表明了對(duì)普京采取軍事行動(dòng)的反對(duì)態(tài)度和立場(chǎng)。另一方面，也為根據(jù)局勢(shì)發(fā)展選擇取消制裁還是采取更嚴(yán)厲的制裁埋下伏筆。”

自2014年克里米亞危機(jī)以來(lái)，美歐對(duì)俄輪番施加制裁，涉及俄金融、貿(mào)易、能源等多個(gè)領(lǐng)域。韋進(jìn)深告訴第一財(cái)經(jīng)，多年的制裁對(duì)俄羅斯的經(jīng)貿(mào)，尤其是能源出口影響深遠(yuǎn)，“歐洲是俄羅斯的主要貿(mào)易對(duì)象，隨著制裁的實(shí)施，俄羅斯與歐洲貿(mào)易額將大幅下降。在能源出口方面，俄羅斯可能進(jìn)一步開拓其他市場(chǎng)，以平衡對(duì)歐洲能源出口下降的狀況。”

而對(duì)于西方經(jīng)濟(jì)體來(lái)說(shuō)，一方面，由于歐盟40%的天然氣需從俄羅斯進(jìn)口，切斷SWIFT與俄羅斯的聯(lián)系，關(guān)乎著如何繼續(xù)購(gòu)買俄羅斯石油和天然氣。另一方面，根據(jù)國(guó)際清算銀行的數(shù)據(jù)，設(shè)在俄羅斯的實(shí)體大約欠全球的外國(guó)銀行1210億美元的資產(chǎn)，如切斷SWIFT，這些債務(wù)將很難收回。

據(jù)美媒援引一名美政府高級(jí)官員的話稱，此次制裁將為銀行間進(jìn)行與俄石油及天然氣相關(guān)支付留出空間。

標(biāo)簽： SWIFT 烏克蘭局勢(shì)